Seit Nov 2021: Außer Dividenden nichts gewesen - Depotupdate 05/23

Seit 18 Monaten keinerlei Kursgewinne mehr - Depotupdate 05/23

Nachdem es seit meinem Start an der Börse im Jahr 2017 quasi nur nach oben ging, erleben wir gerade eine Phase in der wir uns eher seitwärts bewegen. Seit Oktober 2021 wächst mein Depot nur noch über die Dividenden und neue Einzahlungen. Kursgewinne gab es in den letzten 18 Monaten keine mehr. Ist das ungewöhnlich? Ganz und gar nicht. Es gehört einfach dazu. Da viele Unternehmen ihre Gewinne jedoch weiter steigern, führt das bei gleichen Kursen zu sinkenden Bewertungen.

Alle meine Depots im interaktiven Überblick

Ab sofort ist mein Depot öffentlich einsehbar. Dank DivvyDiary kannst du unter "Mein Depot" sämtliche Depots von mir in Echtzeit verfolgen. Mit einem Klick auf "Alle Depots" kannst du auch nach einzelnen Depots wie dem 0815 Dividendenstrategiedepot filtern.

Wenn du dein Depot ebenfalls über *DivvyDiary tracken möchtest und das idealerweise mit wenigen Minuten Aufwand im Monat erreichen willst, dann kann ich dir dieses Video von mir sehr ans Herz legen.

Wenn ich heute aufhören würde?

Ich bin nach wie vor 30 Jahre jung. Wie würde sich mein Vermögen entwickeln, wenn ich aufhören würde weiter Geld einzuzahlen und ausschließlich die erhaltenen Dividenden reinvestieren würde? Unterstelle ich eine durchschnittliche Rendite von 8% (vor Inflation), würde sich mein Vermögen wie folgt entwickeln:

In 35 Jahren, wenn ich das Alter von 65 Jahren erreichen habe, würde mein Vermögen sich auf etwas über 7 Millionen Euro belaufen. Unterstelle ich eine durchschnittliche Inflationsrate von 2%, würde mein Kapital gut die Hälfte an Kaufkraft verlieren und ich hätte noch 3,5 Millionen Euro gemessen an heutiger Kaufkraft. Unterstelle ich eine Entnahmerate von 3,5%, komme ich auf einen Vorsteuerertrag von 10.438€ pro Monat, inflationsbereinigt.

Berechne auch du dein Vermögen zum Renteneintrittsalter mit dem neuen Zinseszinsrechner inkl. Dynamik und Inflation.

0815 Dividendenstrategiedepot

Wie auch im April habe ich im Mai im 0815 Dividendenstrategiedepot meine Sparpläne im Wert von 280€ ausgeführt. Investiert habe ich pro Wert 28€. Die Positionen sind die folgenden:

1. P&G
2. Microsoft
3. Starbucks
4. Apple
5. McDonald's
6. Johnson & Johnson
7. Altria
8. Nike
9. Mastercard
10. Broadcom

Performance

Die Performance des Depots war im vergangenen Monat deutlich positiv. Mit +2,6% hat das Depot ähnlich wie der MSCI World performt, welcher eine Rendite von +2,44% hatte. Der Wert mit dem größten Kursplus war Broadcom mit 33,90%. Die Position mit den größten Kursverlusten war Nike mit -13,46%.

Auch dank der Neuinvestitionen im Wert von 280€ ist der Depotwert von Ende April 26.311€ auf 27.234€ Ende Mai gestiegen.

Dividenden

Ausschüttungen gab es im Wert von 35,29€. Ausgeschüttet haben Apple (5,66€), AT&T (1,92€), Mastercard (1,93€), P&G (14,00€) und Starbucks (11,78€).

Sparplanoffensive

Auch habe ich wie jeden Monat meine Sparpläne bei dem Projekt der Sparplanoffensive ausgeführt. Ich habe im Mai 500€ in folgende Werte investiert:

• 280€ FTSE Dev. World ETF
• 120€ FTSE Emerging Markets ETF
• 25€ Danaher Corp.
• 25€ LVMH
• 25€ Apple
• 25€ Mastercard

Dividenden & Performance

Ausgeschüttet haben in diesem Monat Apple (0,95€) und Mastercard (0,9€). Die Performance war mit  +1,4% schlechter als die des MSCI Worlds, welcher mit +2,44% den Monat Mai abgeschlossen hat. Der Depotwert ist von 12.764,36€ auf 13.446,52€ gestiegen!

Hauptdepot

In meinem Hauptdepot habe ich meine neuen Sparpläne erstmals ausgeführt (Umstellung Mai 2023). Die 1.220€ teilen sich wie folgt auf:

• 180€ ASML
• 165€ Danaher
• 100€ Canadian National Railway
• 100€ JPMorgan
• 275€ Northrop Grumman
• 150€ L3Harris
• 100€ S&P600 ETF
• 150€ Rio Tinto

Weitere Käufe/Verkäufe

Ich habe das Ziel langfristig den ETF Anteil in meinem Depot weiter auszubauen. Wenn ich daher weiteres Kapital zu Verfügung habe, kaufe ich noch ETF Anteile in diesem Depot dazu. Im Mai habe ich zwar keine weiteren ETF Anteile erworben, aber ich habe 65 Anteile an Essential Properties Realty Trust für 1.462,50€ erworben (22,50€ pro Anteil).

Depotwert

Der Depotwert ist von 396.656€ auf 393.567€ gefallen. Im Monatsvergleich ein Rückgang um gut 3.000€. Vor einem Jahr jedoch stand das Depot noch bei 290.030€.

Dividenden

Der Mai ist für die meisten Privatanleger in Deutschland wohl einer der besten Monate überhaupt. Bei mir ist das genaue Gegenteil der Fall. Im zweiten Quartal ist es sogar der mit Abstand schlechteste Monat für mich. Die größten Zahler waren im Mai:

1. BAT mit 196,35€
2. Texas Instruments mit 66,01€
3. Starbucks mit 53,24€

In Summe gab es 426,67€ Dividenden Netto aufs Verrechnungskonto überwiesen. Vor einem Jahr lag die Ausschüttung noch bei 369,72€.

Sparplanoffensive 2020

Im Depot der Sparplanoffensive 2020 gab es 14,83€ Dividende Netto. Das Depot bespare ich seit 30 Monaten nicht mehr, sondern kassiere nur noch Dividenden. Quasi wirklich passives Einkommen :)

‍Performance (Hauptdepot)

Die Performance war mit -1,2% deutlich schlechter als der MSCI World (+2,44%)

Gewinner und Verlierer

Die Positionen mit den prozentual höchsten Kursgewinnen waren ASML (18,01%), Nasdaq100 ETF (12,71%) und Microsoft (11,41%).

Die Verliererseite wird angeführt (Mal wieder) von V.F. Corp (-23,80%), gefolgt von Nike (-13.51%) und Imperial Brands (-11,56%).

Zusammenfassung

3.462€ konnte ich im Monat Mai investieren.
Da ich jedoch Kursverluste in Höhe von 4.916,40€ im Mai zu beklagen habe, ist mein in Aktien investiertes Vermögen von Ende April 439.302€ auf 437.849€ zu Ende Mai gesunken. Ein Minus von 1.453,90€. Seit November 2021 habe ich damit ziemlich genau Kursverluste in Höhe von 208,87€ in Summe. Depot läuft solide seitwärts, würde ich sagen.

Bei den Dividenden läuft es in den letzten 18 Monaten allerdings deutlich besser. In Summe konnte ich mich im Mai über 478,64€ Dividende freuen. Vor einem Jahr lag der Betrag noch bei 414,57€.

Wie jeden Monat ist das Depotupdate auch auf meinem YouTube Channel zu finden.

Enjoy capitalism.

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